מהן איגרות חוב ממשלתיות?
איגרות חוב ממשלתיות הן ניירות חוב שהונפקו על ידי ממשלה כדי לגייס כסף למימון פעילותה. הם מונפקים בדרך כלל בערכים של 1,000 דולר או יותר ומגובים באמונה ובאשראי מלאים של הממשלה המנפיקה. איגרות חוב ממשלתיות נחשבות בדרך כלל להשקעה בטוחה, מכיוון שהן מגובות על ידי הממשלה ואינן כפופות לאותן תנודות שוק כמו השקעות אחרות.
מה קורה לאגרות חוב ממשלתיות כאשר הריבית עולה?
כאשר הריבית עולה, ערך איגרות החוב הממשלתיות הקיימות יורד. הסיבה לכך היא שכאשר הריבית עולה, אג"ח חדשות מונפקות בשיעורים גבוהים יותר, מה שהופך אג"ח קיימות לפחות אטרקטיביות למשקיעים. כתוצאה מכך, מחיר האג"ח הקיימות יורד, והתשואה (התשואה על האג"ח) עולה.
השפעה על מחירי האג"ח
כאשר הריבית עולה, מחיר האג"ח הקיימות יורד. הסיבה לכך היא שכאשר הריבית עולה, אג"ח חדשות מונפקות בשיעורים גבוהים יותר, מה שהופך אג"ח קיימות לפחות אטרקטיביות למשקיעים. כתוצאה מכך, מחיר האג"ח הקיימות יורד, והתשואה (התשואה על האג"ח) עולה.
השפעה על תשואות האג"ח
כאשר הריבית עולה, התשואה על אג"ח קיימות עולה. הסיבה לכך היא שכאשר הריבית עולה, אג"ח חדשות מונפקות בשיעורים גבוהים יותר, מה שהופך אג"ח קיימות לאטרקטיביות יותר למשקיעים. כתוצאה מכך, התשואה על אג"ח קיימות עולה, ומחיר האג"ח יורד.
השפעה על מחזיקי אג"ח
כאשר הריבית עולה, מחזיקי האג"ח עלולים לחוות ירידה בערך ההשקעות שלהם. הסיבה לכך היא שכאשר הריבית עולה, מחיר האג"ח הקיימות יורד, והתשואה (התשואה על האג"ח) עולה. מחזיקי אג"ח יכולים לבחור למכור את אגרות החוב שלהם במחיר נמוך יותר כדי לנצל את התשואה הגבוהה יותר.
כיצד להגן על ההשקעות שלך
כאשר הריבית עולה, חשוב להגן על ההשקעות שלך. הנה כמה טיפים שיעזרו לך להגן על ההשקעות שלך:
גיוון ההשקעות שלך
גיוון ההשקעות שלך יכול לעזור להפחית את הסיכון להפסדים עקב עליית ריבית. שקול להשקיע במגוון סוגי נכסים שונים, כגון מניות, אג"ח, נדל"ן וסחורות.
השקיעו באג"ח לטווח קצר
כאשר הריבית עולה, אג"ח קצרות מושפעות פחות מאג"ח ארוכות טווח. שקול להשקיע באג"ח קצרות עם מועדים של שנה או פחות.
השקיעו באג"ח בריבית משתנה
אג"ח בריבית משתנה הן אג"ח בעלות ריבית משתנה המתאפסת מעת לעת. כאשר הריבית תעלה, הריבית על איגרות חוב בריבית משתנה תעלה גם היא, מה שיעזור להגן על ההשקעות שלך.
השקיעו באג"ח מוגנת אינפלציה
אג"ח מוגנות אינפלציה הן אג"ח שנועדו להגן מפני אינפלציה. כאשר האינפלציה תעלה, הריבית על איגרות חוב מוגנות אינפלציה תעלה גם היא, מה שיעזור להגן על ההשקעות שלך.
סיכום
הבנת ההשפעה של עליית הריבית על אג"ח ממשלתיות חשובה למשקיעים. כאשר הריבית עולה, ערך האג"ח הקיימות יורד, והתשואה (התשואה על האג"ח) עולה. כדי להגן על ההשקעות שלך, שקול לגוון את ההשקעות שלך, השקעה באג"ח קצרות מועד, השקעה באג"ח בריבית משתנה והשקעה באג"ח מוגנות אינפלציה.
השוואה מהירה
השפעת עליית הריבית | מחירי אג"ח | תשואות אג"ח | מחזיקי אג"ח |
---|---|---|---|
לְהַקְטִין | לְהַקְטִין | להגביר | לְהַקְטִין |
לסיכום, כאשר הריבית עולה, ערך האג"ח הממשלתיות הקיימות יורד, והתשואה (התשואה על האג"ח) עולה. כדי להגן על ההשקעות שלך, שקול לגוון את ההשקעות שלך, השקעה באג"ח קצרות מועד, השקעה באג"ח בריבית משתנה והשקעה באג"ח מוגנות אינפלציה.